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央行：下半年物價漲幅可能逐步回歸至往年均值水平，全年CPI呈“U”型走勢

華夏時報（www.chinatimes.net.cn）記者 劉佳 北京攝影報道

4月20日，人民銀行舉行2023年一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)有關(guān)情況新聞發(fā)布會，央行調(diào)查統(tǒng)計司司長、新聞發(fā)言人阮健弘，貨幣政策司司長鄒瀾就市場關(guān)心的貨幣政策、通縮爭議、房地產(chǎn)信貸、人民幣匯率等熱點話題答記者問。

(資料圖)

據(jù)最新金融數(shù)據(jù)顯示，今年一季度人民幣貸款增加10.6萬億元，同比多增2.27萬億元；一季度人民幣存款增加15.39萬億元，同比多增4.54萬億元。

截至3月末，廣義貨幣(M2)余額281.46萬億元，同比增長12.7%；狹義貨幣(M1)余額67.81萬億元，同比增長5.1%。

阮健弘表示，今年一季度，金融運行總體平穩(wěn)，流動性合理充裕，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，實體經(jīng)濟的融資成本穩(wěn)中有降，金融支持實體經(jīng)濟的力度明顯增強。

“下階段，人民銀行將保持穩(wěn)健的貨幣政策要精準(zhǔn)有力，穩(wěn)固對實體經(jīng)濟的可持續(xù)支持力度，保持廣義貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟增長基本匹配，鞏固拓展經(jīng)濟向好的勢頭，更好地服務(wù)中國式現(xiàn)代化。預(yù)計2023年信貸投放以及社會融資規(guī)模的增長將保持平穩(wěn)?！?阮健弘坦言。

我國不存在長期通縮或通脹的基礎(chǔ)

近期信貸數(shù)據(jù)與物價的背離引發(fā)了市場關(guān)于通縮風(fēng)險的熱議，對此鄒瀾強調(diào)，中長期看，我國經(jīng)濟總供求基本平衡，貨幣條件合理適度，居民預(yù)期穩(wěn)定，不存在長期通縮或通脹的基礎(chǔ)。

鄒瀾表示，對于“通縮”的提法要合理看待，通縮一般具有物價水平持續(xù)負增長、貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降的特征，且常伴隨經(jīng)濟衰退。

“當(dāng)前我國物價仍在溫和上漲，M2和社融增長相對較快，經(jīng)濟運行持續(xù)好轉(zhuǎn)，與通縮有明顯區(qū)別。”鄒瀾指出，隨著金融支持效果進一步顯現(xiàn)，消費需求有望進一步回暖，下半年物價漲幅可能逐步回歸至往年均值水平，全年CPI呈“U”型走勢。

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華對《華夏時報》記者分析稱，CPI呈“U”型即為先抑后揚走勢。

“從一季度經(jīng)濟數(shù)據(jù)看，國內(nèi)消費和內(nèi)需穩(wěn)步復(fù)蘇，貨幣環(huán)境保持適度寬松，外貿(mào)韌性表現(xiàn)超預(yù)期；國內(nèi)供需趨向平衡。從年內(nèi)需求逐步回暖，豬肉和蔬菜價格改善等，年內(nèi)物價有望企穩(wěn)回升，呈現(xiàn)先抑后揚走勢，全年物價保持溫和增長?！敝苊A說。

央行表示，下階段，穩(wěn)健的貨幣政策將精準(zhǔn)有力，兼顧把握好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價的平衡，堅持穩(wěn)健取向，保持總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)，創(chuàng)造良好貨幣環(huán)境，更好發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，提高資源配置效率，服務(wù)實體經(jīng)濟，促進增強經(jīng)濟內(nèi)生增長動力。

同行央行發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的引導(dǎo)作用，將更多金融資源向民營小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜。繼續(xù)支持糧食、能源等民生物資保供穩(wěn)價，關(guān)注勞動力市場供求、海外高通脹傳導(dǎo)等因素的可能影響，保持物價基本穩(wěn)定。

此前，在4月18日國新辦舉行的一季度國民經(jīng)濟運行情況新聞發(fā)布會上，國家統(tǒng)計局新聞發(fā)言人、國民經(jīng)濟綜合統(tǒng)計司司長付凌暉回應(yīng)了近期社會上關(guān)于中國經(jīng)濟是否進入“通縮”的討論。他亦表示，總的來看當(dāng)前中國經(jīng)濟沒有通縮，下階段也不會出現(xiàn)通縮。

“從價格表現(xiàn)來看，由于去年基數(shù)較高，國際大宗商品價格漲幅較高，再加上國內(nèi)受疫情影響供給偏緊，導(dǎo)致去年二季度CPI漲幅都比較高，這樣影響今年二季度CPI漲幅可能保持低位，但這不說明通貨緊縮。隨著下半年影響因素逐步消除，價格會回到一個合理水平?！?付凌暉表示。

部分銀行調(diào)整存款利率屬正?，F(xiàn)象

自去年以來，國內(nèi)各大銀行階次下調(diào)存款利率。

在2022年，國內(nèi)銀行就出現(xiàn)兩次下調(diào)存款利率的情形。第一次在2022年4月份，彼時市場利率定價自律機制鼓勵中小銀行定期存款利率浮動上限下調(diào)10BP左右。

第二次在2022年9月，國有大行、大部分股份制銀行以及部分城商行、農(nóng)商行等自發(fā)調(diào)降存款掛牌利率。

近期，部分地方法人銀行發(fā)布了下調(diào)存款利率的公告，對此，鄒瀾表示，去年大部分銀行已經(jīng)主動下調(diào)過存款利率，近期主要是上次沒有調(diào)整的中小銀行補充下調(diào)，也有一些銀行是在春節(jié)前后存款利率上調(diào)后的回調(diào)。

鄒瀾指出，近年來市場利率整體是下行的，“去年以來存款增長較為明顯，市場供求關(guān)系發(fā)生了變化。在這個新的機制下，就帶動了存款利率下降?！?/p>

鄒瀾直言，在市場利率整體已明顯下降的情況下，商業(yè)銀行根據(jù)市場供求變化，綜合考慮自身經(jīng)營情況，靈活調(diào)整存款利率，不同銀行的調(diào)整幅度、節(jié)奏和時機自然就會有所差異，這是存款利率市場化環(huán)境下的正?，F(xiàn)象。

“通過自律機制協(xié)調(diào)，由大型銀行根據(jù)市場條件變化率先調(diào)整存款利率，中小銀行根據(jù)自身情況跟進和補充調(diào)整，保持與大型銀行的存款利率差相對穩(wěn)定，有利于維護市場競爭秩序，保障銀行負債穩(wěn)定性，保持合理息差，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營，增強支持實體經(jīng)濟的能力和可持續(xù)性?！编u瀾稱。

國際金融市場波動對我國影響有限

近期，主要發(fā)達經(jīng)濟體央行加息預(yù)期波動較大，海外銀行風(fēng)險事件也引發(fā)金融市場波動，美元指數(shù)出現(xiàn)回調(diào)，人民幣匯率小幅升值。

談及人民幣匯率的波動，鄒瀾表示，總體看對我國影響有限?！拔覈鈪R市場運行平穩(wěn)，市場預(yù)期保持穩(wěn)定，人民幣匯率雙向波動。衡量人民幣對一籃子貨幣匯率的中國外匯交易中心人民幣匯率指數(shù)今年一直運行在100左右?！?/p>

鄒瀾稱，人民幣匯率走勢主要受市場供求影響，也與國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢、國際市場走勢等有關(guān)。今年以來，我國經(jīng)濟運行企穩(wěn)向好、預(yù)期改善，國際收支自主平衡，外匯儲備規(guī)模繼續(xù)穩(wěn)居全球第一，良好的基本面對人民幣匯率形成有力支撐。

“總的來看，今年人民幣匯率仍將雙向波動，總體會在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。截至20日上午，人民幣對美元匯率的中間價大約是在6.89元附近，跟去年末相比升值了約1%?！编u瀾舉例說道。

鄒瀾表示，下一步，人民銀行將繼續(xù)完善以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度，堅持市場化的改革方向，增強人民幣匯率彈性。同時也將密切關(guān)注國際金融市場形勢變化，強化預(yù)期管理，引導(dǎo)企業(yè)和金融機構(gòu)樹立“風(fēng)險中性”理念，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

83城下調(diào)首套房貸利率下限

去年年末，人民銀行、銀保監(jiān)會建立了新發(fā)放首套房貸利率政策動態(tài)調(diào)整機制，實現(xiàn)了因城施策原則下首套房貸利率政策的雙向動態(tài)靈活調(diào)整。

鄒瀾坦言，上述機制可以說是“既管冷、又管熱”，既支持房地產(chǎn)市場面臨較大困難的城市用足用好政策工具箱，又要求房價出現(xiàn)趨勢性上漲苗頭的城市及時退出支持政策，恢復(fù)執(zhí)行全國統(tǒng)一的首套房貸利率下限。

易居研究院研究總監(jiān)嚴(yán)躍進認為，央行已經(jīng)關(guān)注到目前房地產(chǎn)市場開始回暖，有些城市房價指數(shù)由負轉(zhuǎn)正。從這個角度來講，是不是就意味著接下來相關(guān)政策要做出調(diào)整。

“收回相關(guān)房貸利率政策我感覺是有可能的?！眹?yán)躍進對《華夏時報》記者稱，從政策規(guī)則上來講，房貸利率下降已經(jīng)對房地產(chǎn)市場起到穩(wěn)定作用，這從一季度市場數(shù)據(jù)也看的出來。至于相關(guān)利率政策怎么收回，還需要再觀察一下。

鄒瀾透露，據(jù)統(tǒng)計，截止到3月末，符合放寬首套房貸利率下限條件的城市有96個。其中，83個城市下調(diào)了首套房貸利率下限，這些城市執(zhí)行的下限與全國下限相比，大概低10到40個基點；12個城市取消了首套房貸利率下限。首套房貸利率政策的調(diào)整優(yōu)化，帶動房貸利率有所下降。從全國看，今年3月，新發(fā)放個人住房貸款利率4.14%，同比下降了1.35個百分點。

值得注意的是，近一段時間，隨著前期穩(wěn)經(jīng)濟大盤、穩(wěn)定房地產(chǎn)政策效果持續(xù)顯現(xiàn)，各方信心加快恢復(fù)，房地產(chǎn)市場出現(xiàn)積極變化，交易活躍性有所上升，多項指標(biāo)與去年四季度相比出現(xiàn)邊際好轉(zhuǎn)，在房地產(chǎn)金融數(shù)據(jù)上也有所反映。

具體來看，今年一季度個人住房貸款月均發(fā)放額大約是5900億元，比去年四季度的月均發(fā)放額多1900億元，與同期商品房銷售額的比值處于合理的區(qū)間。一季度開發(fā)貸款累計新增約5700億元，與同期商品房在建規(guī)模相比也處在比較高的水平。債券方面，一季度房地產(chǎn)企業(yè)境內(nèi)債券發(fā)行1500多億元，同比增長超過20%，境外債券市場信心也在逐步恢復(fù)。

他表示，下一步，人民銀行將繼續(xù)密切關(guān)注房地產(chǎn)金融形勢變化，堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位，會同金融部門持續(xù)抓好已出臺政策落實，支持剛性和改善性住房需求，保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，加大保交樓金融支持，加快完善住房租賃金融政策體系，推動房地產(chǎn)業(yè)向新發(fā)展模式平穩(wěn)過渡。

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