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(資料圖)

手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的展開為人們的生活帶來了很大的便利。但是賬戶的資金終究是來自于存取款和轉(zhuǎn)賬，在生活中也避免不了需要在銀行柜臺辦理大額資金存入的業(yè)務(wù)。那么一次性柜臺存20萬現(xiàn)金可以嗎?一起來了解一下。

一次性柜臺存20萬現(xiàn)金可以嗎?

一次性柜臺存20萬現(xiàn)金也是可以的，只是銀行會詢問用戶資金的來源，并對其進(jìn)行登記，同時銀行會上報(bào)大額交易至當(dāng)?shù)匮胄?，但是并不會進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查。自2022年3月起就規(guī)定了，辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，需要核實(shí)身份，并登記資金的來源或者用途。主要就是進(jìn)行三個方面信息的核實(shí)，核實(shí)身份、核實(shí)資金來源、核實(shí)資金用途。

具體如下：

【1】核實(shí)身份：查看用戶的身份證信息，確認(rèn)身份證和辦理業(yè)務(wù)的用戶是同一人，一般是不能由他人代辦的。他人代辦需要有委托書、本人身份證以及代辦人身份證。

【2】核實(shí)資金來源：一般在銀行辦理大額存款業(yè)務(wù)會要核實(shí)資金來源，確認(rèn)資金是屬于合法合理的收入。

【3】核實(shí)資金用途：主要發(fā)生在大額取款的時候，要確保資金用于合理合法的用途。

以上就是關(guān)于銀行大額存取款業(yè)務(wù)的有關(guān)內(nèi)容介紹，希望能夠有所幫助。

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